匯豐銀行涉嫌幫10萬客戶逃稅 面臨多國刑事調(diào)查

　　英國廣播公司2月9日報道說，英國最大銀行匯豐銀行在過去幾年間，千方百計幫助富裕儲戶向英國政府隱瞞實際資產(chǎn)，逃稅金額達(dá)上億英鎊。分析人士指出，如果幫助儲戶逃稅等行為被證明屬實，那么匯豐銀行儼然成了可怕的“避稅天堂”，其聲譽和威信將受到沉重打擊。

　　文件曝光雇員提供方案讓逃稅者鉆法律漏洞

　　根據(jù)英國廣播公司（BBC)報道，一位在瑞士日內(nèi)瓦為匯豐銀行工作的電腦專家2007年獲取了相關(guān)文件，涉及世界各地超過10萬名客戶，包括王室成員、官員、企業(yè)高管、藝人，甚至是販毒者和恐怖分子嫌疑人等。

　　文件顯示，匯豐銀行的雇員協(xié)助客戶逃稅，并提供方案，讓逃稅者鉆法律的漏洞。文件還包括將近7000名英國客戶的詳細(xì)賬戶信息，其中許多賬戶都未向英國稅務(wù)部門進(jìn)行申報。

　　匯豐銀行曾經(jīng)給一個富有家庭一張海外信用卡，好讓他們在海外提款機(jī)提取他們的隱藏存款。除此之外，匯豐還曾幫助其避稅客戶躲避法律監(jiān)管。

　　法國《世界報》網(wǎng)站已連續(xù)兩天推出系列文章，介紹了瑞士匯豐銀行幫助客戶逃稅被發(fā)現(xiàn)的調(diào)查經(jīng)過，并曝光了之前未曾公開過的調(diào)查數(shù)據(jù)與逃稅人員名單。此前，《世界報》已在去年年初獲得了一組數(shù)據(jù)，顯示瑞士匯豐銀行為協(xié)助客戶逃稅構(gòu)建了一個世界范圍的龐大體系。獲得一手資料之后，《世界報》將這些信息與英國《衛(wèi)報》、加拿大廣播公司、日本《朝日新聞》等來自47個國家的約60家媒體的150多名記者共享，并在國際調(diào)查記者同盟的協(xié)調(diào)下，在巴黎、華盛頓、布魯塞爾與日內(nèi)瓦等城市，對這份名單展開了規(guī)?？涨暗穆?lián)合調(diào)查。調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)，2006年11月至2007年5月間，有1800多億歐元通過10萬多名客戶以及2萬多家離岸公司轉(zhuǎn)移到了日內(nèi)瓦。

　　法國當(dāng)局對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行評估，結(jié)論是名單上99.8%的法國公民可能都在避稅。

　　匯豐回應(yīng)承認(rèn)存在未經(jīng)申報賬戶

　　已改革銀行業(yè)務(wù)

　　在媒體的多方曝光下，匯豐銀行承認(rèn)，有個別人利用了銀行保密的優(yōu)勢來持有未經(jīng)申報賬戶，但銀行方面稱已經(jīng)“徹底改革”。匯豐控股還表示，自1999年收購瑞士分支后，該分支未能與匯豐銀行完全整合，致其標(biāo)準(zhǔn)“顯著低于現(xiàn)在”。

　　就此，人民日報記者向位于倫敦平姆利克區(qū)的一家匯豐銀行分行進(jìn)行求證，得到的回復(fù)是“無權(quán)也不方便接受記者采訪”。在記者的再三追問下，這位要求不透露姓名的負(fù)責(zé)人說，匯豐銀行一直遵照法律辦事，其業(yè)務(wù)及相關(guān)活動沒有脫離法律的框架。

　　曾任匯豐銀行盧森堡分行的私人銀行業(yè)務(wù)合規(guī)主管的休·謝利說，她2013年在匯豐銀行私人銀行任職時，避稅問題仍然存在。匯豐并未遵守承諾實行改革：“我想他們說得漂亮，但卻沒有實踐。這讓我相當(dāng)困擾。”

　　報道說，她的職責(zé)是確保匯豐銀行依法辦事，但她聲稱自己在提出一些擔(dān)憂后被解雇。她最終在一次審裁處聆訊中獲裁定遭不公平解雇。

　　根據(jù)英國有關(guān)法律，持有離岸賬戶是允許的，但蓄意隱瞞資金以逃稅則是非法的。而事實上，匯豐銀行的許多儲戶都利用離岸賬戶來隱藏資金。英國廣播公司報道說，匯豐銀行不但對其儲戶的逃稅行為置若罔聞，而且還不惜主動犯法，來協(xié)助客戶進(jìn)行逃稅漏稅。比如，匯豐銀行曾經(jīng)給一個富有家庭一張海外信用卡，以便讓其在海外提款機(jī)提取他們的隱藏存款。

　　目前，該銀行也面臨著來自美國、法國、比利時、阿根廷等國的刑事調(diào)查。不過調(diào)查方不包括英國—匯豐銀行總部所在地。比利時調(diào)查法官稱其可能很快對匯豐銀行經(jīng)理人發(fā)出國際逮捕令。

　　打擊逃稅歐盟決定成員國間信息共享

　　匯豐銀行涉嫌幫助儲戶逃稅的行為，遭到了媒體和輿論的強(qiáng)烈抨擊，《稅務(wù)大劫案》的作者布魯克斯指出，“我認(rèn)為匯豐銀行是一家避稅及逃稅公司，我認(rèn)為他們就是在提供這種服務(wù)”。

　　“2005年歐盟開始實施新的規(guī)則來打擊逃稅漏稅，但不少銀行工作人員隨后就向自己的客戶提供了一些竅門，以幫助他們在更嚴(yán)格的新規(guī)則下繼續(xù)逃稅。”荷蘭國際集團(tuán)比利時奧德爾赫姆區(qū)營業(yè)廳客戶經(jīng)理米隆伯根向記者表示，“新規(guī)則針對的僅僅是私人儲戶，因此，銀行還可以建議客戶將個人賬戶轉(zhuǎn)變?yōu)楣举~戶，也就是所謂的‘合法逃稅’。”

　　2005年7月，歐盟針對逃稅行為的《存款稅指令》正式實施。根據(jù)歐盟委員會統(tǒng)計，歐盟國家每年因逃稅遭受的損失高達(dá)上萬億歐元。經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響尚在持續(xù)，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力讓歐盟打擊逃稅問題變得更為重要和緊迫。歐盟表示，將嚴(yán)厲打擊逃稅漏稅現(xiàn)象，無論是大型跨國企業(yè)還是超級富豪，歐盟的目標(biāo)是讓每個企業(yè)和個體都依照法律標(biāo)準(zhǔn)繳納應(yīng)有的稅款。據(jù)悉，歐盟目前正在考慮修補(bǔ)《存款稅指令》的漏洞，并有望在2016年實施。

　　為打擊逃稅行為，歐盟還在推進(jìn)歐盟層面的信息自動交換系統(tǒng)。歐盟委員會主席容克日前表示，要在任期內(nèi)推動稅制改革，并稱已委托歐盟經(jīng)濟(jì)與貨幣政策事務(wù)專員皮埃爾·莫斯科維奇制定相關(guān)方案，建立歐盟內(nèi)稅務(wù)信息自動分享交換系統(tǒng)。信息共享意味著，如果歐盟某國公民在另一個歐盟國家開立銀行賬戶，該公民所屬國家的稅務(wù)部門將自動獲取賬戶信息，從而達(dá)到打擊逃稅的目的。據(jù)人民日報、法制晚報