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香港銀行嚴(yán)格審查為防洗錢

2016年11月14日 14:57 | 來源:證券時報
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(原標(biāo)題:香港銀行并未暫停內(nèi)地居民開戶 嚴(yán)格審查為防洗錢)

人民幣貶值預(yù)期強烈,內(nèi)地居民對于在港資產(chǎn)配置的需求也隨之上升。不過,近日有消息傳出,香港多間銀行開始施行收緊甚至?xí)和?nèi)地客戶在港開戶。

證券時報記者經(jīng)多方調(diào)查發(fā)現(xiàn),除花旗銀行(香港)將原來最少存入1萬港元的開戶要求提升至150萬港元外,多家香港銀行皆表示,對內(nèi)地客戶開戶的政策并未收緊。

花旗銀行提升開戶要求

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),此前有媒體報道的恒生銀行(香港)、中信銀行(國際)等銀行收緊內(nèi)地人開戶的消息并不屬實。

不過,花旗銀行(香港)卻表示,自今年9月以來,非香港居民僅能辦理Citigold賬戶,并將原來最少存入1萬港元的開戶要求提升至150萬港元。同時,該行還強調(diào)此次有關(guān)修訂并不是僅針對內(nèi)地客戶,而是適用于所有國際客戶。

花旗銀行(香港)向記者透露,該行近年積極拓展國際銀行業(yè)務(wù),內(nèi)地客戶在港開戶人數(shù)今年有上升趨勢。目前來港開立離岸銀行賬戶的多為高端客戶,并尋求各種財富管理服務(wù)。

除花旗銀行(香港)外,大部分外資銀行沒有采取任何措施,并紛紛辟謠,表示未提高內(nèi)地客戶開立戶口的要求。不過,上述銀行的總行雖然并無動作,但各分行卻表示,近期洗錢風(fēng)氣嚴(yán)重,內(nèi)地客戶來港開戶無法辨別其真實性。

嚴(yán)格控制開戶防洗錢

有銀行界人士稱,香港銀行收緊內(nèi)地客戶在港開戶主要是為了防洗錢,并在前段時間已開始嚴(yán)格控制開戶。

據(jù)了解,香港銀行收緊內(nèi)地客戶在港開戶后,確有相應(yīng)效果。某在港銀行員工對記者表示:“之前經(jīng)常有內(nèi)地客戶突然將一大筆資金轉(zhuǎn)到賬戶后,再來柜臺將現(xiàn)金提走,所以前段時間經(jīng)常見到內(nèi)地客戶排隊取錢,但嚴(yán)格控制內(nèi)地客戶開戶后,這種情況已明顯減少?!?/p>

在洗錢風(fēng)氣盛行下,有部分銀行分行不得不采取相關(guān)措施。近日有消息稱,目前內(nèi)地客戶在恒生銀行開戶“審批嚴(yán),獲批難,無即日開戶”,甚至“無香港地址就無法開戶”。

對此,恒生銀行(香港)回應(yīng)稱,今年以來,通過恒生開立全新“優(yōu)進理財”及“優(yōu)越理財”戶口的香港及內(nèi)地客戶數(shù)目均有增長的趨勢,但并沒有收緊內(nèi)地客戶開立戶口的要求。

恒生銀行(香港)還強調(diào),一直以來,恒生就內(nèi)地客戶開戶申請所訂立的要求,以及所提供的戶口選擇,均與其他客戶一致。

該行還表示,針對所有客戶(包括內(nèi)地客戶)設(shè)有不同結(jié)馀要求的戶口,包括一般儲蓄戶口、全面理財總值要求達港幣1萬元的綜合戶口、20萬元的“優(yōu)進理財”戶口,及100萬元的“優(yōu)越理財”戶口等。

中信銀行(國際)、東亞銀行(香港)等多家銀行被傳收緊開戶的原因也如出一轍,即防洗錢。

中信銀行(國際)向記者澄清,該行對內(nèi)地客戶開戶的政策并沒收緊,未來會繼續(xù)按照監(jiān)管規(guī)定及指引提供有關(guān)服務(wù)。

東亞銀行(香港)也表示,該行并沒有暫?;蚴站o內(nèi)地游客開戶的措施,且該行已制定相關(guān)程序處理新客戶開立賬戶的申請,以符合現(xiàn)行法規(guī)。新的要求包括:在與新客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前,該行必須完成盡職審查程序,并了解該客戶的背景、開立賬戶的目的、客戶職業(yè)或業(yè)務(wù)詳情及資金來源等。該行還表示,其分行在進行客戶盡職審查時,可能需要個別客戶提供補充文件或資料,例如本地銀行介紹信,目的是希望了解客人是否有其他銀行賬戶及其運作情況,且此安排適用于所有類型客戶。

除此之外,華僑永亨銀行(香港)向記者表示,該行針對內(nèi)地客戶的開戶規(guī)定未有調(diào)整。匯豐銀行(香港)也明確表示,有關(guān)旅客來香港匯豐開戶不能獲批的市場傳聞并不屬實。

值得注意的是,香港金融管理局發(fā)出的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》早已明確客戶盡職審查規(guī)定,當(dāng)中包括取得及核實客戶住址。但該指引并沒有要求為非香港居民客戶制定專屬的盡職審查規(guī)定,亦沒有規(guī)定客戶必須提供香港住址證明。

編輯:劉小源

關(guān)鍵詞:香港銀行 花旗銀行

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