據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì),2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元,同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資案件和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”,前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已有所遏制。

“2016年,通過強(qiáng)化法律政策保障、扎實(shí)推進(jìn)重點(diǎn)案件和重大風(fēng)險(xiǎn)處置、強(qiáng)化源頭治理等舉措,非法集資案件高發(fā)勢頭有所遏制,形成了非法集資早發(fā)現(xiàn)早處置的良好局面,守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線?！碧幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱說,但非法集資形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻,案件總量仍然處于歷史高位。

據(jù)了解,當(dāng)前非法集資蔓延速度加快,組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯,線上線下相互結(jié)合,傳播速度更快、覆蓋范圍更廣,跨區(qū)域案件不斷增多,并快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。

中國人民銀行條法司相關(guān)負(fù)責(zé)人說,當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域利用P2P平臺(tái)非法集資問題突出、網(wǎng)絡(luò)眾籌領(lǐng)域非法集資騙局增多、網(wǎng)絡(luò)私募基金非法集資活動(dòng)頻發(fā)、大宗商品交易市場亂象頻現(xiàn)。且互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資涉案方“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊,第三方支付平臺(tái)存在“跑路”風(fēng)險(xiǎn)。

同時(shí),重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)依然突出,非法集資下鄉(xiāng)進(jìn)村趨勢明顯。楊玉柱說,民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū),大量投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng),此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落,隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作的不斷深入,整體風(fēng)險(xiǎn)水平逐步下降,但存量風(fēng)險(xiǎn)積累較大,非法自融、設(shè)立資金池等違規(guī)經(jīng)營問題突出,風(fēng)險(xiǎn)化解尚需時(shí)日。

據(jù)了解,近年來非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)下鄉(xiāng)進(jìn)村趨勢,一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號(hào),超范圍對(duì)外吸收資金,還有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營業(yè)柜臺(tái),欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾。有的投資理財(cái)公司等改頭換面,在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”,虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金。

楊玉柱說,非法集資犯罪手法不斷翻新,欺騙誘導(dǎo)性更強(qiáng)。比如,犯罪分子假借迎合國家政策,打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子,從商品營銷、資源開發(fā)等向理財(cái)、眾籌、期貨、虛擬貨幣等轉(zhuǎn)變,投資者識(shí)別難度加大?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā),傳染性強(qiáng),防范打擊難度進(jìn)一步加大?！?/p>

據(jù)介紹,針對(duì)當(dāng)前非法集資形勢和特點(diǎn),2017年處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議將從強(qiáng)化重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管、穩(wěn)妥作好案件風(fēng)險(xiǎn)處置、加大監(jiān)測預(yù)警力度以及深入作好常態(tài)化宣傳教育等方面,有序有力整治化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

楊玉柱說,處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議將督促各行業(yè)主管監(jiān)管部門切實(shí)防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn),著重強(qiáng)化對(duì)投資理財(cái)?shù)让耖g投融資中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)融資類廣告的管理。繼續(xù)推動(dòng)重大案件處置,妥善做好案件審判、資產(chǎn)處置、資金清退等各項(xiàng)工作。持續(xù)加大監(jiān)測預(yù)警力度,推廣完善大數(shù)據(jù)監(jiān)測、社會(huì)化網(wǎng)格管理監(jiān)測等機(jī)制。

公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局相關(guān)負(fù)責(zé)人說,對(duì)非法集資犯罪,完善監(jiān)管制度、強(qiáng)化防控措施、依法有力打擊是有效的遏制手段,同時(shí)公眾理性投資、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)則是削弱非法集資生存基礎(chǔ)的關(guān)鍵。

據(jù)了解,處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議將于5月份在全國范圍組織開展防范非法集資宣傳月活動(dòng),并將于7月份至9月份組織開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)。同時(shí),全力推動(dòng)出臺(tái)《處置非法集資條例》,為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

楊玉柱表示,將進(jìn)一步加強(qiáng)部門溝通和聯(lián)動(dòng),強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì),推動(dòng)防范和處置非法集資各項(xiàng)工作。(記者 常艷軍)