開假銀行的“董事長”栽了

重慶江北：成立專業(yè)辦案團隊打擊金融犯罪

李立峰 彭章林

本報訊(記者李立峰 通訊員彭章林)想賺大錢怎么辦？來自廣東深圳的何某“腦洞大開”，他竟然準備開個假銀行。記者日前從重慶市江北區(qū)檢察院新成立的金融犯罪專業(yè)辦案團隊了解到，何某偽造銀監(jiān)會文件，打算擅自成立一家銀行。不過還沒等銀行成立，他就被抓了。

2015年，何某來到新疆喀什，在當?shù)爻闪⒘艘患彝顿Y公司。在喀什期間，他發(fā)現(xiàn)當?shù)卣猩陶弑容^好，便打算成立“喀什嘉和商業(yè)銀行”。但他并沒有向銀行監(jiān)管部門備案審批，而是花了3600元錢找人偽造了中國銀監(jiān)會新疆監(jiān)管局關(guān)于籌建“喀什嘉和商業(yè)銀行股份有限公司”的批復文件。

2016年8月，何某拿著這些偽造的材料在重慶市設(shè)立“喀什嘉和商業(yè)銀行”重慶籌備處，開始四處找人投資入股，還招聘了8名員工為其工作。

為了吸引他人，何某制作了宣傳冊，印制了招股說明書和資金募集出資協(xié)議書，對外宣稱“喀什嘉和商業(yè)銀行”是一家政策性銀行，此外還偽造了一些自己與領(lǐng)導的合影。為了讓員工深信不疑，他給員工傳閱偽造的文件，并將這些文件的照片加在PPT中，向投資人進行虛假宣傳。

然而，這個籌備處成立不到兩個月就被警方查處。原來，在他招聘的員工中有3人曾在銀行工作過，對這位董事長的“批文”產(chǎn)生了懷疑，遂向公安機關(guān)舉報。此后，江北區(qū)檢察院以擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪將何某訴至法院，法院判處何某有期徒刑八個月，并處罰金2萬元。

該案只是江北區(qū)檢察院辦理的眾多金融犯罪案件中的一個。11月10日，江北區(qū)檢察院印發(fā)《關(guān)于成立金融犯罪專業(yè)辦案團隊的通知》，在全市率先成立辦理金融犯罪的專業(yè)團隊。

據(jù)悉，金融犯罪專業(yè)辦案團隊精選具有扎實法學理論功底、豐富辦案經(jīng)驗和金融領(lǐng)域?qū)I(yè)知識背景的檢察官，專門辦理破壞金融管理秩序類、金融詐騙類和侵害金融機構(gòu)利益的犯罪案件。

該團隊的工作內(nèi)容包括提前介入偵查機關(guān)對重大疑難復雜金融類案件的偵查，引導偵查機關(guān)及時全面收集固定證據(jù)；精準打擊涉眾型非法集資犯罪，妥善化解處理群眾合法訴求；加強對新型金融犯罪分析研判，準確把握證據(jù)標準，遏制新型金融類犯罪蔓延；開展金融犯罪案件宣傳、調(diào)研、預防，幫助企業(yè)提高防范金融風險能力。