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完善金融法治建設(shè) 打造國(guó)際一流營(yíng)商環(huán)境
——2024金融街論壇“營(yíng)造國(guó)際一流營(yíng)商環(huán)境的金融法治保障”平行論壇掃描
10月18日至20日,主題為“信任和信心——共商金融開(kāi)放合作 共享經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展”的2024金融街論壇年會(huì)在北京舉行。期間,北京金融法院、北京金融街金融法治建設(shè)專業(yè)委員會(huì)共同承辦的“營(yíng)造國(guó)際一流營(yíng)商環(huán)境的金融法治保障”平行論壇法治版塊于10月19日舉辦。與會(huì)專家表示,金融是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力,是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈,推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展離不開(kāi)良好的金融法治營(yíng)商環(huán)境。營(yíng)造國(guó)際一流營(yíng)商環(huán)境有利于深化金融體制改革、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。
良好營(yíng)商環(huán)境需健全金融法律體系
法治是最好的營(yíng)商環(huán)境。與會(huì)專家表示,應(yīng)健全金融法律體系,加快推動(dòng)金融領(lǐng)域立法修法工作。
全國(guó)政協(xié)常委、社會(huì)和法制委員會(huì)副主任江廣平在會(huì)上表示,“科學(xué)立法是優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的重要制度供給,黨的二十屆三中全會(huì)作出了進(jìn)一步完善營(yíng)商環(huán)境相關(guān)立法的部署,確保一流營(yíng)商環(huán)境建設(shè)有法可依。”
中國(guó)人民銀行在制定執(zhí)行貨幣政策、履行金融監(jiān)管職責(zé)、維護(hù)金融體系安全方面發(fā)揮著重要的作用。中國(guó)人民銀行條法司一級(jí)巡視員劉曉洪表示,中國(guó)人民銀行深入推進(jìn)金融法治建設(shè),強(qiáng)化法治對(duì)提升金融服務(wù)水平、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的保障作用。健全金融法律體系,加快推動(dòng)中國(guó)人民銀行法、商業(yè)銀行法等立法修法工作。健全反洗錢(qián)制度體系,出臺(tái)一系列規(guī)章、規(guī)范性文件。完善反洗錢(qián)工作機(jī)制框架,實(shí)現(xiàn)從“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”的根本性轉(zhuǎn)變;推動(dòng)出臺(tái)《非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理?xiàng)l例》,制定配套實(shí)施細(xì)則,完善電子支付監(jiān)管框架;堅(jiān)持依法行政,持續(xù)推動(dòng)法治央行建設(shè),切實(shí)維護(hù)金融秩序,營(yíng)造公平有序的市場(chǎng)環(huán)境。
與此同時(shí),中國(guó)人民銀行助力金融重點(diǎn)領(lǐng)域改革,及時(shí)出臺(tái)關(guān)于科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板和北交所試點(diǎn)注冊(cè)制改革司法保障意見(jiàn),依法保護(hù)耐心資本、長(zhǎng)期資本參與公司治理和獲取回報(bào)等合法權(quán)益,完善投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技的投資法治環(huán)境,堅(jiān)定投資信心,保障創(chuàng)新創(chuàng)業(yè),促進(jìn)創(chuàng)投資本向新質(zhì)生產(chǎn)力聚集。
“最高人民法院持續(xù)完善金融法治,金融司法規(guī)則進(jìn)一步完善?!弊罡呷嗣穹ㄔ好袷聦徟械诙ジ蓖ラL(zhǎng)周倫軍稱,在金融穩(wěn)定法、地方金融組織監(jiān)管條例等重要法律、行政法規(guī)的起草,以及商業(yè)銀行法、保險(xiǎn)法、證券法等重要金融法律的修訂過(guò)程中,人民法院充分發(fā)揮接觸具體案件、了解實(shí)際問(wèn)題的優(yōu)勢(shì),針對(duì)案件審理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,及時(shí)提出司法建議,配合起草部門(mén)和立法機(jī)關(guān)共同完善金融法治,健全和充實(shí)維護(hù)國(guó)家金融安全和金融穩(wěn)定的法律工具箱。同時(shí),人民法院還積極發(fā)揮司法解釋、司法政策、規(guī)范性文件的作用,近年來(lái)先后制定11部金融司法解釋,出臺(tái)16個(gè)規(guī)范性文件,使法律的原則規(guī)定具體化為可操作性的司法規(guī)則。
公正司法為優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境提供最根本、最穩(wěn)定的保障
“公正司法是優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的重要保障?!苯瓘V平稱,同時(shí)要強(qiáng)化各方力量的協(xié)同推進(jìn),做到目標(biāo)一致、形成合力,不斷提升一流營(yíng)商環(huán)境建設(shè)整體效能,為我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。
在法治營(yíng)商環(huán)境建設(shè)過(guò)程中,人民法院承擔(dān)著重要職責(zé)。北京市高級(jí)人民法院院長(zhǎng)寇昉表示,當(dāng)前北京法院要著眼于進(jìn)一步推動(dòng)金融法治建設(shè),健全落實(shí)北京金融法院高質(zhì)量發(fā)展體制機(jī)制,依法審理各類金融案件,規(guī)范金融市場(chǎng)交易行為,促進(jìn)保障金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序。要著眼于進(jìn)一步優(yōu)化法治化營(yíng)商環(huán)境建設(shè),依法平等保護(hù)各類市場(chǎng)主體合法權(quán)益;要著眼于進(jìn)一步發(fā)揮法治固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長(zhǎng)遠(yuǎn)的保障作用,強(qiáng)化司法裁判的規(guī)則引領(lǐng)作用和示范效應(yīng),著力推動(dòng)在法治軌道上加強(qiáng)產(chǎn)權(quán)保護(hù),維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng),促進(jìn)誠(chéng)實(shí)守信,助力穩(wěn)定預(yù)期和信心。
一流營(yíng)商環(huán)境的建設(shè)有法可依的同時(shí),還要做到“執(zhí)法必嚴(yán)”,嚴(yán)打金融市場(chǎng)害群之馬,凈化市場(chǎng)生態(tài),切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者和中小投資者的合法權(quán)益,平等保護(hù)金融機(jī)構(gòu)及其客戶的合法權(quán)益。
“在打擊非法金融活動(dòng)方面,最高人民法院依法審理了北京‘e租寶’、云南‘泛亞’、江蘇‘錢(qián)寶’、上?!放d’、河北‘卓達(dá)’、廣東‘團(tuán)貸網(wǎng)’以及‘徐翔操縱證券市場(chǎng)’等一批重大金融犯罪案件,全力追贓挽損?!弊罡呷嗣穹ㄔ好袷聦徟械诙ジ蓖ラL(zhǎng)周倫軍介紹司法審判維護(hù)金融市場(chǎng)秩序時(shí),列舉了一系列社會(huì)影響力極大的案件。
在化解重大風(fēng)險(xiǎn)方面,最高法綜合運(yùn)用集中管轄、司法重整、破產(chǎn)清算等司法措施,成功審結(jié)了海航集團(tuán)、北大方正、清華紫光等一大批對(duì)金融穩(wěn)定有重大影響的破產(chǎn)重整案件,依法處置了華信系、安邦系、明天系等不法金融集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn),堅(jiān)決守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線;而在打擊財(cái)務(wù)造假、保護(hù)投資者合法權(quán)益方面,成功辦理康美藥業(yè)、澤達(dá)易盛兩起特別代表人訴訟案件,彰顯對(duì)財(cái)務(wù)造假等違法違規(guī)行為零容忍的司法態(tài)度,保護(hù)中小投資者的合法權(quán)益。同時(shí),更加重視典型案例的引領(lǐng)作用,最高法先后發(fā)布九批涉金融的典型案例,亮明司法態(tài)度。
以高標(biāo)準(zhǔn)金融司法營(yíng)造國(guó)際一流營(yíng)商環(huán)境
黨的二十屆三中全會(huì)提出,要營(yíng)造市場(chǎng)化、法治化、國(guó)際化一流營(yíng)商環(huán)境。尊崇法治、信守契約,是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的前提,也是國(guó)際交往與合作的基礎(chǔ)。無(wú)論是外國(guó)企業(yè)在華投資經(jīng)營(yíng),還是中國(guó)企業(yè)出海開(kāi)拓市場(chǎng),都需要在法治軌道上行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
劉曉洪介紹,中國(guó)人民銀行會(huì)同相關(guān)金融管理部門(mén)堅(jiān)持以制度性開(kāi)放為重點(diǎn),持續(xù)推進(jìn)金融高水平的對(duì)外開(kāi)放,推動(dòng)形成系統(tǒng)性、制度性開(kāi)放格局,營(yíng)造開(kāi)放包容的國(guó)際化營(yíng)商環(huán)境。大幅放寬金融服務(wù)業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入,完善準(zhǔn)入前“國(guó)民待遇+負(fù)面清單”管理模式,完全取消銀行證券、基金管理、期貨、人身險(xiǎn)領(lǐng)域的外資持股比例限制,在企業(yè)征信評(píng)級(jí)支付等領(lǐng)域給予外資機(jī)構(gòu)國(guó)民待遇,放寬對(duì)外資機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)年限等股東資質(zhì)方面的要求,大幅擴(kuò)大其業(yè)務(wù)范圍。
“法治是金融健康穩(wěn)定發(fā)展的基石,涉外金融法治的發(fā)展水平直接影響國(guó)內(nèi)企業(yè)參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作、長(zhǎng)期資本來(lái)華展業(yè)興業(yè)的信心,也直接關(guān)系金融市場(chǎng)的創(chuàng)新活力、安全穩(wěn)定?!痹趶?chǎng)┛磥?lái),在審理涉外金融糾紛案件過(guò)程中,要注意恪守國(guó)際條約、尊重國(guó)際慣例,考慮禮讓原則,公平合理解決跨境爭(zhēng)議,穩(wěn)妥處理域外已銷戶掛賬款的利息損失、國(guó)際再保險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)、跨境獨(dú)立保函的止付與欺詐認(rèn)定等諸多法律問(wèn)題。
“平等保護(hù)和精準(zhǔn)服務(wù)是金融司法助力國(guó)際一流營(yíng)商環(huán)境建設(shè)的重要方法。”張?chǎng)┱J(rèn)為,金融法院堅(jiān)持依法平等保護(hù)的原則,這種平等保護(hù)不僅體現(xiàn)在確保中外當(dāng)事人的訴訟地位和訴訟權(quán)利平等、法律適用和法律保護(hù)平等上,也體現(xiàn)在司法服務(wù)和法治保障的平等普惠上。
助力風(fēng)險(xiǎn)防范化解、促進(jìn)企業(yè)合法展業(yè)是最普惠、最治本的司法保障。北京金融法院在審理涉外案件中,高度重視挖掘糾紛背后的組織結(jié)構(gòu)、交易模式、產(chǎn)品架構(gòu)問(wèn)題,張?chǎng)┡e例,比如:對(duì)VIE(Variable Interest Entities,中文為“可變利益實(shí)體”或“協(xié)議控制”,是指在中國(guó)法律指導(dǎo)下,境外上市主體與境內(nèi)運(yùn)營(yíng)實(shí)體相分離的一種結(jié)構(gòu)?)架構(gòu)下境外融資產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)研,就具有普遍性的公司治理、數(shù)據(jù)安全、政策監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行梳理總結(jié);對(duì)一些中外企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司存在的風(fēng)險(xiǎn)管控問(wèn)題,證券虛假陳述責(zé)任糾紛暴露的公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理違反忠實(shí)勤勉義務(wù)問(wèn)題進(jìn)行提示建議;對(duì)跨境破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)跨區(qū)域、跨市場(chǎng)傳導(dǎo)共振情況進(jìn)行研究預(yù)警等。
“這些工作發(fā)揮了‘抓源頭、治未病’的良好效果。只有融入行業(yè)、深入企業(yè)才能提供最有效的司法服務(wù)。特別是聚焦跨境金融、跨境貿(mào)易以及投融資領(lǐng)域的常見(jiàn)問(wèn)題,努力提供從‘產(chǎn)業(yè)’到‘展業(yè)’的全生命周期司法保障?!睆?chǎng)┱f(shuō)。(記者 徐艷紅)
編輯:秦云