新華社福州5月5日電  題：銀行卡上千元、微信賬號幾百元、單位銀行賬戶近萬元……被買賣的賬戶去哪兒了？

新華社“新華視點”記者王成

近年來，金融、公安等部門不斷加大對倒賣銀行卡、支付賬戶等行為的整治力度，但“新華視點”記者近日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此類違法交易仍然活躍，銀行卡“四件套”上千元、微信賬號幾百元、單位銀行賬戶近萬元……這些被買賣的賬戶被犯罪分子用來實施網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢、電信詐騙。

銀行卡、支付賬戶形成地下“黑市”，一套銀行卡能賣上千元

2018年底，福建安溪警方在查獲一起網(wǎng)絡(luò)賭博案件時，發(fā)現(xiàn)有人大量使用銀行卡幫助犯罪團伙洗錢。安溪縣公安局合成作戰(zhàn)中心民警黃東宇介紹：“近百萬元賭資先后經(jīng)過五六次大規(guī)模轉(zhuǎn)賬，通過四五十張銀行卡‘洗白’?！?/p>

記者發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、洗錢等犯罪團伙除了大量使用個人銀行卡轉(zhuǎn)移贓款，還頻繁交替使用第三方支付賬戶、單位銀行賬戶。

福州警方近日查辦的一起詐騙案中，詐騙分子利用多個平臺騰挪資金：90余萬元的詐騙款，由受害方賬戶轉(zhuǎn)入詐騙團伙控制的1個單位銀行賬戶后，被分散轉(zhuǎn)入3個個人銀行賬戶，之后又被分成79筆轉(zhuǎn)到17個支付寶賬戶，再經(jīng)過多次個人銀行賬戶之間的流轉(zhuǎn)，最終匯入由31個銀行賬戶組成的資金池。

犯罪團伙手里大量的銀行賬戶從何而來？

辦案民警介紹，這些個人銀行賬戶多是進城務(wù)工人員、偏遠地區(qū)人員、無業(yè)人員、在校大學(xué)生等在銀行開卡后出售的。泉州晉江法院審理的一起詐騙案中，有2.3萬元詐騙款被轉(zhuǎn)入在校大學(xué)生韓某的一張信用卡。后經(jīng)查實，同為在校大學(xué)生的胡某此前以每套250元的價格收購韓某4套信用卡“四件套”，其中3張卡多次倒賣后流入這起詐騙案犯罪團伙手中。

泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長陳宗慶說：“現(xiàn)在銀行開戶很方便，而單套銀行卡‘黑市’一手價少則數(shù)百元，多則上千元，吸引了一些貪圖利益的人。此外，有些不法分子以淘寶店刷流水或做生意轉(zhuǎn)賬等為由，忽悠一些群眾出賣自己的賬戶。”

記者在網(wǎng)上搜索“長期收購銀行卡”等關(guān)鍵詞，顯示大量QQ號、微信號等聯(lián)系方式。多位賣家稱，包含高仿身份證或身份證復(fù)印件、銀行卡號、網(wǎng)銀U盾、手機號碼在內(nèi)的“四件套”單價近千元，如包含身份證原件約3000元。