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20多家金控集團(tuán)來勢(shì)兇猛 四大類平臺(tái)逐鹿天下
近年來隨著國內(nèi)金融牌照管制的逐步放松,擁有多個(gè)金融牌照的金融控股集團(tuán)數(shù)量不斷增加。央企金控、地方金控、民營金控、互聯(lián)網(wǎng)類金融混業(yè)經(jīng)營機(jī)構(gòu)加速“跑馬圈地”,金融混業(yè)經(jīng)營、產(chǎn)業(yè)資本和金融資本結(jié)合成為重要趨勢(shì)。
據(jù)證券時(shí)報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì),目前全國至少成立了26家金控平臺(tái)。其中,以地方政府為主要推手建立的金控平臺(tái)成長迅猛,以阿里、騰訊為代表的互聯(lián)網(wǎng)巨頭亦紛紛布局金融,積極吸納多個(gè)金融領(lǐng)域牌照。
“金控集團(tuán)”正成為多家傳統(tǒng)行業(yè)類上市公司開啟轉(zhuǎn)型的“利器”,迅速引發(fā)資本市場關(guān)注。
各類金控平臺(tái)逐鹿天下
根據(jù)權(quán)威定義,金融控股公司是指“在同一控制權(quán)下,完全或主要在銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)中至少兩個(gè)不同的行業(yè)提供服務(wù)的金融集團(tuán)”。因此金融控股公司的特征包括:混業(yè)經(jīng)營;由一家母公司控股,母公司至多從事一種金融業(yè)務(wù),也可以只是純粹的控股公司;各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)由子公司獨(dú)立經(jīng)營。
國泰君安非銀分析師劉欣琦將國內(nèi)金融控股集團(tuán)分成以下四大類:
第一大類是以央企為代表的全牌照金控。
除了中信集團(tuán)、光大集團(tuán)和平安集團(tuán)三家最早的綜合金控集團(tuán),還包括銀行系(工農(nóng)中建)、四大資產(chǎn)管理公司(華融、長城、東方、信達(dá))、央企產(chǎn)業(yè)資本(國家電網(wǎng)、中石油、招商局集團(tuán)等),這些大型金融控股集團(tuán)資產(chǎn)規(guī)模龐大、金融牌照基本齊全,并掌握核心產(chǎn)業(yè)和金融資源。
第二大類是以地方國資委整合地方資源成立的金控。
如上海國際集團(tuán)、天津泰達(dá)控股、山西金控、廣州金控等,這類金控公司借助地方政府力量,通過證券化形成上市金融控股集團(tuán)后,金控集團(tuán)可以直接控制地方核心金融企業(yè),掌握齊全的金融牌照。
地方政府的金控平臺(tái)證券化進(jìn)程剛剛開始。劉欣琦分析,地方政府之所以力推金控平臺(tái),可以提升國有金融資產(chǎn)的資本水平,提高區(qū)域金融業(yè)競爭力,也能實(shí)現(xiàn)地方上市平臺(tái)的“保殼”;供給側(cè)改革強(qiáng)調(diào)去產(chǎn)能、去庫存,改革過程中,傳統(tǒng)行業(yè)將面臨較大經(jīng)營壓力,從而轉(zhuǎn)型開展金融業(yè)務(wù)以尋求新的利潤增長點(diǎn)。
第三大類是民營企業(yè)自發(fā)建立的金控集團(tuán)。
目前布局較為領(lǐng)先的民營金控集團(tuán)有泛??毓伞⑷f向系、復(fù)星系等。民營企業(yè)通過建立金控平臺(tái)達(dá)到壯大集團(tuán)實(shí)力,最終落實(shí)產(chǎn)融結(jié)合的戰(zhàn)略。
第四大類是互聯(lián)網(wǎng)巨頭涉足金融領(lǐng)域形成的小金控。
目前阿里和騰訊已經(jīng)走在金融業(yè)務(wù)布局前端。金融業(yè)務(wù)牌照逐步放開,憑借著自身在賬戶、流量、數(shù)據(jù)、技術(shù)等多方面的優(yōu)勢(shì),各大互聯(lián)網(wǎng)巨頭紛紛布局金融,落地對(duì)金融賬戶體系和數(shù)據(jù)信息的掌控,最終形成自身的“金融生態(tài)圈”。
“金融領(lǐng)域?qū)?huì)成為BAT三家手中億級(jí)賬戶變現(xiàn)的決勝之地?!眲⑿犁治龇Q。
上市公司轉(zhuǎn)型“利器”
傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)已迫在眉睫,證券時(shí)報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),“金控集團(tuán)”成為了多家傳統(tǒng)行業(yè)類上市公司開啟轉(zhuǎn)型的“利器”,迅速引發(fā)資本市場關(guān)注。
以原家用空調(diào)連接器的主要供應(yīng)商之一的上市公司廣東華聲電器股份有限公司(002670)為例,自8月17日起,正式更名為“廣東國盛金控集團(tuán)股份有限公司”,證券簡稱由“華聲股份”變更為“國盛金控”后,正發(fā)力打造全面金控平臺(tái)。
今年5月份完成國盛證券股權(quán)收購后,國盛金控近日宣布擬收購互聯(lián)網(wǎng)金融公司“北京快樂時(shí)代科技發(fā)展有限公司”不超過6%股權(quán),通過外聯(lián)方式擴(kuò)大金融業(yè)務(wù)模塊,積極參與消費(fèi)金融領(lǐng)域。
無獨(dú)有偶,另一家上市公司蓉勝超微也在邁向“金控”轉(zhuǎn)型之路。
今年上半年,蓉勝超微擬與香港亞美集團(tuán)共同設(shè)立融資租賃公司,公司持股75%;擬在前海新區(qū)設(shè)立商業(yè)保理全資子公司;擬與香港尚乘集團(tuán)和深圳創(chuàng)盛資管設(shè)立合資全牌照券商,公司持股31%。蓉勝超微擬對(duì)粵港合資證券公司的出資由人民幣1.5億元增加至人民幣4.5億元。
劉欣琦判斷稱,在現(xiàn)有監(jiān)管制度不發(fā)生變化的情況下,以設(shè)立或控股子公司獲取金融牌照完善市場布局將是混業(yè)金融行業(yè)內(nèi)部擴(kuò)張與互滲的主要方式,綜合金融牌照精細(xì)運(yùn)營的時(shí)代已來臨。(吳海燕/制表 彭春霞/制圖)
編輯:周佳佳
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