人為操縱虛假“指數(shù)”

據(jù)警方深入調(diào)查，所謂的“恒指期貨”交易平臺(tái)，實(shí)際是詐騙團(tuán)伙搭建的虛假平臺(tái)。表面上看，其整體走勢(shì)與真實(shí)指數(shù)走勢(shì)一致，但實(shí)際并未接入到真實(shí)市場(chǎng)。具體到小時(shí)和分鐘的漲跌走勢(shì)，則任由詐騙團(tuán)伙在后臺(tái)任意操控。團(tuán)伙先讓受害人賺些“小錢”并可自由提現(xiàn)，博取信任后，再引誘受害人投入更多資金，操控平臺(tái)令其虧損。由于欺騙性強(qiáng)，受害人往往以為是自己在交易中操作失誤而導(dǎo)致虧損。

辦案民警介紹說(shuō)，受害人的資金沒有進(jìn)入正規(guī)的第三方存管銀行賬戶，而是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)支付直接轉(zhuǎn)入詐騙分子私人賬戶，流入了詐騙團(tuán)伙的腰包。

經(jīng)審查，27歲的燕某是該團(tuán)伙的頭目，負(fù)責(zé)涉案虛假交易平臺(tái)的“運(yùn)營(yíng)”；29歲的李某則是“代理運(yùn)營(yíng)公司”的頭目，負(fù)責(zé)組織手下的“業(yè)務(wù)員” 假扮“股民”“講師”“客服”誘騙受害人進(jìn)入虛假交易平臺(tái)。

對(duì)于所獲贓款，燕某和李某的團(tuán)伙按“二八”分成。一名負(fù)責(zé)平臺(tái)運(yùn)行的團(tuán)伙骨干成員向警方交代，骨干成員日賺30萬(wàn)元，而“講師”“講師助理”“平臺(tái)客服”和“股民（托兒）”等均可按“貢獻(xiàn)”大小獲得收益。

據(jù)了解，類似交易平臺(tái)在業(yè)內(nèi)被稱為“微盤”，其特點(diǎn)是門檻低、額度小、批量大，同時(shí)也存在高風(fēng)險(xiǎn)高杠桿、資金安全隱患大、違規(guī)宣傳、誘導(dǎo)性交易、逃避監(jiān)管等嚴(yán)重問題。有的甚至涉嫌聚眾賭博、詐騙等違法行為。

去年，證監(jiān)會(huì)等部門將非法“微盤”交易定性為涉嫌聚眾賭博，列入“亟須予以清理整治”的范圍。此后，多地交易所陸續(xù)下線“微盤”業(yè)務(wù)。

在高壓監(jiān)管下，一些非法“微盤”的套利空間已被大大擠壓。然而，這種“對(duì)賭式”的交易模式并未銷聲匿跡，有的被“踢出”交易所后又“轉(zhuǎn)戰(zhàn)”互聯(lián)網(wǎng)，通過(guò)微信等通信工具和手機(jī)軟件進(jìn)行更精準(zhǔn)的營(yíng)銷推廣。其隱蔽性更強(qiáng)，讓人稍不留神就掉入陷阱。

警惕詐騙向移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)蔓延

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，微信公眾平臺(tái)和手機(jī)軟件市場(chǎng)已成為非法“微盤”新的“交易所”。在微信“公眾號(hào)”平臺(tái)輸入“微盤”進(jìn)行搜索，可查出數(shù)以百計(jì)的公眾號(hào)。很多微信公眾號(hào)打出了極具誘導(dǎo)性的標(biāo)語(yǔ)。例如，微信號(hào)（名為“金德微交易服務(wù)交流中心”，現(xiàn)已被取締）稱“最高可獲得85%的投資回報(bào)，第三方銀行資金托管，100%安全”。

在蘋果和安卓?jī)纱笫謾C(jī)軟件市場(chǎng)搜索“微盤”“微交易”等關(guān)鍵詞，記者看到了數(shù)十個(gè)手機(jī)軟件。一款名為“華爾街期貨外匯”的軟件僅評(píng)論量就有一萬(wàn)多條。有人對(duì)軟件發(fā)表評(píng)論說(shuō)：“充錢提現(xiàn)方便快速，老師解答耐心，幫我減少了風(fēng)險(xiǎn)，避免了損失”。

記者以投資者身份咨詢某“微盤”公眾號(hào)。很快，一位自稱“胡老師”的人發(fā)來(lái)“好友”請(qǐng)求，隨后便開始給記者“上課”。他說(shuō)：“微交易每次買賣獲利75%起，但剛學(xué)不久的人不宜貪心。買賣之前，能夠先看4小時(shí)圖，再看1小時(shí)圖、15分鐘圖?？礈?zhǔn)15分鐘K線走勢(shì)下單，一次獲利80%是沒有問題的。”

知情人士告訴記者，這些平臺(tái)所謂的“老師”目的只有一個(gè)：逐步引導(dǎo)客戶操作嘗到投資甜頭，再誘導(dǎo)投資者加碼，讓他們中途巨虧離場(chǎng)，或是讓本金全部變成手續(xù)費(fèi)。

根據(jù)央行支付結(jié)算司去年8月印發(fā)的《中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于將非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)由直連模式遷移至網(wǎng)聯(lián)平臺(tái)處理的通知》提到，從今年6月30日起，支付機(jī)構(gòu)受理的涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)全部通過(guò)網(wǎng)聯(lián)平臺(tái)處理。

對(duì)此，武漢市公安局江岸區(qū)分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)徐波建議，宜以落實(shí)此項(xiàng)通知為契機(jī)，加強(qiáng)第三方網(wǎng)絡(luò)支付監(jiān)管，優(yōu)化非現(xiàn)金支付環(huán)境，加大整治無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)、管理支付機(jī)構(gòu)備付金、“二清”違規(guī)行為的力度，綜合防范和處理詐騙、洗錢、“釣魚”等風(fēng)險(xiǎn)。

另外，辦案民警還建議，網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管機(jī)構(gòu)宜加大對(duì)手機(jī)軟件和通訊平臺(tái)的整頓力度，涉嫌違規(guī)違法的手機(jī)軟件應(yīng)盡快下架。

警方同時(shí)提醒，目前經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的期貨市場(chǎng)有上海期貨交易所、大連商品交易所、中國(guó)金融期貨交易所和鄭州商品交易所。投資者在選擇期貨交易時(shí)，首先要對(duì)平臺(tái)資質(zhì)加以甄別，同時(shí)要警惕對(duì)方所承諾的高額回報(bào)率。

記者 馮國(guó)棟 武漢報(bào)道