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證監(jiān)會(huì):對(duì)券商資管資金池業(yè)務(wù)監(jiān)管并非新增要求

2017年05月08日 09:51 | 來(lái)源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)
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三、 分類(lèi)監(jiān)管釀變:評(píng)價(jià)體系強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理

據(jù)媒體報(bào)道,監(jiān)管部門(mén)4月中旬向券商圍繞“證券公司分類(lèi)監(jiān)管”的修訂內(nèi)容征求意見(jiàn),近期將發(fā)布正式分類(lèi)監(jiān)管內(nèi)容。

有接近監(jiān)管層人士分析指出,此次圍繞“證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定”修訂的總體思路共有五個(gè)方面。

1、 維持分類(lèi)監(jiān)管制度總體框架不變,集中解決實(shí)踐中遇到的突出問(wèn)題。

2、 完善合規(guī)狀況評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,落實(shí)依法從嚴(yán)全面監(jiān)管要求。

3、 完善風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,促進(jìn)行業(yè)提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

4、 強(qiáng)化監(jiān)管導(dǎo)向,提升行業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

5、 為持續(xù)完善評(píng)價(jià)體系留出空間,增強(qiáng)制度的適應(yīng)性和有效性。

從修訂內(nèi)容來(lái)看,能對(duì)券商起到“約束”作用的主要體現(xiàn)在合規(guī)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

完善持續(xù)合規(guī)狀況評(píng)價(jià)指標(biāo),就是要完善日常監(jiān)管措施及針對(duì)立案調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)事件的扣分規(guī)則,引導(dǎo)一線監(jiān)管部門(mén)用好和用足監(jiān)管措施。

此外,修訂內(nèi)容還增加公司被立案調(diào)查或發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的扣分處理措施,針對(duì)公司存在問(wèn)題按照資本充足、公司治理與合規(guī)管理等6類(lèi)評(píng)價(jià)指標(biāo)對(duì)應(yīng)的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)扣分。

四、 現(xiàn)場(chǎng)檢查智能投顧:更加重視信息系統(tǒng)安全和投入

據(jù)媒體報(bào)道,近日監(jiān)管層正在對(duì)一些券商進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,這次重點(diǎn)挑選的是開(kāi)展智能投顧的代表性券商,如海通證券、廣發(fā)證券、長(zhǎng)江證券、平安證券等。

據(jù)一家上市券商有關(guān)負(fù)責(zé)人透露,監(jiān)管層此次以調(diào)研為名的現(xiàn)場(chǎng)檢查,可能有兩個(gè)考慮。

一是為當(dāng)前火熱的智能投顧把把脈,對(duì)涉及開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、智能選股等的合規(guī)性進(jìn)行盤(pán)查;

二是為“信息系統(tǒng)建設(shè)投入”新增納入證券公司分類(lèi)監(jiān)管評(píng)級(jí)做準(zhǔn)備。

此外,距離投資者適當(dāng)性管理新規(guī)實(shí)施只有兩個(gè)月時(shí)間,券商也在逐步完善APP功能和設(shè)置,以滿(mǎn)足新規(guī)要求。

近幾年,券商受互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢(shì)的影響,加大了對(duì)信息系統(tǒng)建設(shè)的投入,不過(guò)普遍都是通過(guò)與第三方合作的模式。如今人工智能興起,監(jiān)管層對(duì)信息系統(tǒng)安全和投入更加重視。

今年證監(jiān)會(huì)關(guān)于《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》中,新增七大加分指標(biāo),其中包括“信息系統(tǒng)建設(shè)投入”。證券公司新業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力指標(biāo)、信息系統(tǒng)建設(shè)投入金額位于前5名、前10名、前20名的,分別加2分、1分、0.5分。

此外,在5日的例行新聞發(fā)布會(huì)上,證監(jiān)會(huì)還發(fā)布了《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》),向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

《辦法》在充分總結(jié)行業(yè)應(yīng)用信息技術(shù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,結(jié)合經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的特點(diǎn),提出差異化監(jiān)管要求,實(shí)現(xiàn)了證券基金業(yè)務(wù)活動(dòng)中信息技術(shù)相關(guān)市場(chǎng)主體監(jiān)管的全覆蓋。

《辦法》通過(guò)強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理的主體責(zé)任,明確治理、安全、合規(guī)三條主線,著力解決近年來(lái)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理工作中表現(xiàn)突出的問(wèn)題。

編輯:李敏杰

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關(guān)鍵詞:監(jiān)管 業(yè)務(wù) 券商

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